Templat Kajian Tingkah Laku Kewangan

*
Apakah sumber pendapatan bulanan utama anda? [Kotak semak]
Gaji sepenuh masa
Pendapatan sambilan / sampingan
Pendapatan operasi perniagaan
Pulangan pelaburan
Sokongan keluarga / pencen
Lain-lain
*
Bagaimana anda biasanya menguruskan pendapatan bulanan anda?
Kebanyakan berbelanja, sedikit simpanan
Mengimbangi perbelanjaan dan simpanan
Menyimpan sebahagian besar pendapatan, penggunaan rendah
Terutamanya melaburkan dana lebihan
*
Apakah kategori perbelanjaan bulanan utama anda?
Perumahan & utiliti
Katering harian & beli-belah
Pengangkutan & perjalanan
Pendidikan & pelaburan diri
Hiburan & masa lapang
*
Adakah anda mempunyai tabiat simpanan yang tetap?
Ya, simpanan tetap setiap bulan
Menyimpan wang apabila terdapat lebihan
Jarang menyimpan
Tiada tabiat simpanan
*
Pernahkah anda menyertai pelaburan kewangan?
Kerap melabur
Melabur sekali-sekala
Pernah mencuba sekali atau dua kali
Tidak pernah melabur
*
Produk kewangan yang manakah anda suka atau gunakan?[Kotak semak]
Deposit bank / deposit tetap
Dana pasaran wang
Saham / dana
Produk insurans
Pengurusan kekayaan berisiko rendah
Tiada produk pelaburan
*
Apakah tahap toleransi risiko anda untuk pelaburan?
Menghindari risiko, lebih suka pulangan terjamin
Risiko rendah dengan keuntungan stabil
Risiko sederhana dengan pulangan seimbang
Risiko tinggi untuk pulangan tinggi
*
Adakah anda menggunakan perkhidmatan kredit pengguna atau ansuran?
Kerap kali
Kadang-kadang
Jarang
Tidak pernah
*
Apakah permintaan kewangan terbesar anda pada masa ini?
Pemeliharaan aset & pertumbuhan kekayaan yang stabil
Perancangan penggunaan yang munasabah
Pengumpulan dana kecemasan
Perancangan kewangan & persaraan jangka panjang
Mengurangkan hutang & tekanan kewangan
*
Apa yang menghalang anda daripada melakukan lebih banyak pengurusan kewangan?
Dana boleh guna tidak mencukupi
Kekurangan pengetahuan kewangan
Bimbang tentang risiko pelaburan
Tiada masa untuk menguruskan kewangan
Tiada permintaan untuk pengurusan kewangan
Keperluan atau cadangan kewangan lain
image result
wait loading