Modèle de questionnaire sur le comportement financier

Quelle est votre principale source de revenu mensuel ?[Cases à cocher]

Comment gérez-vous habituellement votre revenu mensuel ?

Principalement des dépenses, peu d'épargne

Équilibre entre dépenses et épargne

Épargne la majeure partie du revenu, faible consommation

Principalement investir les fonds excédentaires

Quelle est votre principale catégorie de dépenses mensuelles ?

Avez-vous une habitude d'épargne régulière ?

Oui, une épargne fixe tous les mois

J'épargne quand il y a un surplus

J'épargne rarement

Je n'ai pas l'habitude d'épargner

Avez-vous déjà participé à des investissements financiers ?

J'investis fréquemment

J'investis occasionnellement

J'ai essayé une ou deux fois

Je n'ai jamais investi

Quels produits financiers préférez-vous ou utilisez-vous ?[Cases à cocher]

Quelle est votre tolérance au risque pour l'investissement ?

Averse au risque, préfère des rendements garantis

Faible risque avec profit stable

Risque moyen avec rendements équilibrés

Risque élevé pour des rendements élevés

Utilisez-vous des services de crédit à la consommation ou de paiement en plusieurs fois ?

Fréquemment

Occasionnellement

Rarement

Jamais

Quel est votre plus grand besoin financier actuellement ?

Préservation du capital et croissance stable du patrimoine

Planification raisonnable de la consommation

Accumulation d'un fonds d'urgence

Planification financière à long terme et planification de la retraite

Réduction de la dette et de la pression financière

Qu'est-ce qui vous empêche de faire plus de gestion financière ?

Fonds disponibles insuffisants

Manque de connaissances financières

Inquiétude vis-à-vis des risques d'investissement

Pas de temps pour gérer les finances

Pas de besoin de gestion financière

Autres besoins financiers ou suggestions