Plantilla de Encuesta sobre Comportamiento Financiero

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¿Cuál es su principal fuente de ingreso mensual? [Casillas de verificación]
Salario de jornada completa
Ingreso a tiempo parcial / ingreso extra
Ingreso por operaciones comerciales
Rendimientos de inversión
Apoyo familiar / pensión
Otros
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¿Cómo gestiona habitualmente su ingreso mensual?
En su mayoría gasta, pocos ahorros
Equilibra el gasto y el ahorro
Ahorra la mayor parte de los ingresos, bajo consumo
Principalmente invierte los fondos excedentes
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¿Cuál es su principal categoría de gasto mensual?
Vivienda y servicios públicos
Comida diaria y compras
Transporte y viajes
Educación y autoinversión
Entretenimiento y ocio
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¿Tiene hábitos de ahorro regulares?
Sí, ahorro fijo todos los meses
Ahorra cuando hay excedente
Rara vez ahorra
No tiene hábito de ahorro
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¿Ha participado alguna vez en inversiones financieras?
Invierte frecuentemente
Invierte ocasionalmente
Lo probó una o dos veces
Nunca ha invertido
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¿Qué productos financieros prefiere o utiliza?[Casillas de verificación]
Depósito bancario / depósito a plazo fijo
Fondos del mercado monetario
Acciones / fondos de inversión
Productos de seguro
Gestión de patrimonio de bajo riesgo
Sin productos de inversión
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¿Cuál es su tolerancia al riesgo para inversiones?
Reacio al riesgo, prefiere rendimientos garantizados
Bajo riesgo con beneficio estable
Riesgo medio con rendimientos equilibrados
Alto riesgo para obtener altos rendimientos
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¿Utiliza servicios de crédito al consumo o cuotas?
Frecuentemente
Ocasionalmente
Rara vez
Nunca
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¿Cuál es su mayor demanda financiera actualmente?
Preservación de activos y crecimiento estable del patrimonio
Planificación de consumo razonable
Acumulación de fondo de emergencia
Planificación financiera a largo plazo y para la jubilación
Reducir deudas y presión financiera
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¿Qué le impide realizar más gestión financiera?
Fondos disponibles insuficientes
Falta de conocimientos financieros
Preocupación por los riesgos de inversión
No tiene tiempo para gestionar sus finanzas
No tiene demanda de gestión financiera
Otras necesidades o sugerencias financieras
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